Core-Satellite: инвестируем спокойно, не становясь «душнилой» 😐

a year ago

В прошлом посте мы узнали о способах поведения на рынке, после чего выяснили, что лучшим выбором для большинства является пассивное инвестирование. Но я забыл упомянуть, что это довольно скучный путь, при котором вы просто покупаете весь рынок, не меняете долей и практически ни разу не обновляете активы. И так каждый раз, как только заводите деньги на биржу.

А ведь многие, кто пришёл на рынок, хотели постоянно искать что-то новое, быть в тренде и получать за это сверхприбыль. Стратегия Core-Satellite как раз даёт такую возможность и помогает составить хороший портфель из 2-х частей: «Core» и «Satellite» - о чём мы далее и поговорим.

• Core 🪐 - наше «финансовое убежище»

Это некое «ядро», которое должно занимать не менее 80% инвестиционного портфеля. Его мы инвестируем пассивно, то есть покупаем фонды на широкие индексы разных классов активов.

Сюда подходят ETF на мировой рынок акций и облигаций, а также золото и недвижимость. Здесь мы придерживаемся широкой диверсификации и ориентируемся на распределение активов.

В части «Core» запрещается 🚫:

1) выбор отдельных сегментов рынка в пользу других;

2) маркет-тайминг;

3) спекуляции;

4) изменение долей активов (за исключением тех случаев, когда инвестор приближается к своей цели, что требует снижения риска).

• Satellite 🛰 - раз, два… полетели!

Не хотите быть занудой? Интересно находиться в рынке? Горите желанием получить сверхприбыль? Добро пожаловать в «спутник», на который вы можете уделить аж до 20% своего портфеля!

Здесь никто не запрещает выбирать вам перспективные направления для инвестиций. Отдельные страны, сектора, отрасли и даже компании, которые, на ваш взгляд, скоро выстрелят и обгонят широкий индекс.

И да, перед вами открываются такие инструменты, как отдельные акции, отраслевые и тематические фонды, венчурные инвестиции (стартапы), p2b-кредитование, ЗПИФы, торги по банкротству и даже КРИПТОВАЛЮТЫ…

Ну как вам? Понравилось? 🥰

А теперь спуститесь на землю и запомните, что перед такими инвестициями следует тщательно изучить выбранные активы и чётко определить стратегию, по которой вы будете работать.

Учитесь отделять действительно хорошие проекты от скама и помните, что тут можно как много заработать, так и всё потерять! И не ждите, что всё получится с первого раза - неудачи будут сопровождать вас даже при наличии огромного опыта. Будьте готовы учиться на своих ошибках и постоянно совершенствоваться!

✅ Простые правила, как обезопасить инвестиции по стратегии Core-Satellite

1) не превышайте долю 20% в «Satellite»;

2) не повторяйте позиции в «Core» и «Satellite» (например, если вы уже купили ETF на мировой рынок, не стоит отдельно брать акции IT-сектора, которые уже есть в составе фонда);

3) если вы решили заняться трейдингом или инвестировать в рисковые активы, стоит снизить долю «Satellite» до 5-10% портфеля;

4) в части «Core» поддерживайте распределение активов с помощью ежегодной ребалансировки (приведение активов в изначальные пропорции), а в части «Satellite» старайтесь жёстко контролировать риски, чтобы в случае неудачи не потерять всё сразу.

Хорошо, я составил портфель, как мне дальше действовать? 😬

Начните вести учёт «Core» и «Satellite» по отдельности, чтобы вы могли наблюдать за их результатами. Через 5-10 лет сравните по доходности обе части портфеля.

Если «Satellite» принёс больше доходности, чем «Core» - можно продолжать инвестировать по такой стратегии. Если «Satellite» принёс доходность на уровне «Core» или ниже - стоит перейти на полностью пассивное инвестирование.

Ставьте ⬆️ и 🚀, если понравился пост, и приглашайте друзей прокачивать свои знания!

3 comments