Менеджмент финансов. Риск-менеджмент. FOMO (Синдром упущенной выгоды). Самоконтроль и борьба с эмоциональными решениями.
![](data:image/svg+xml;utf-8,<svg xmlns="http://www.w3.org/2000/svg" width="900" height="492" />)
Менеджмент финансов — один из главных аспектов в трейдинге и инвестировании. Среди трейдеров это понятие более известно как мани-менеджмент. Мани менеджмент - это наука управления капиталом, которая абсолютно беспристрастна и одинаково объективна для любых финансовых рынков - криптовалют, форекса, фондового и товарного рынков, опционов, облигаций, акций и иных финансовых инструментов. И правила то в целом несложные и понятные, и скорее всего, 99% из вас согласятся, что они верны. Моя же задача сделать так, чтобы вы не просто ознакомились и согласились с этими правилами, но и следовали им. Да, на практике, многие трейдеры сталкиваются с тем, что выполнять простые правила мани-менеджмента не так уж и просто. Торгуя или инвестируя вы сталкиваетесь с двумя сильнейшими эмоциями - страх и жадность. Справившись со страхом и жадностью, вы уже на 50% обезопасите свой баланс от слива. Я не вижу смысла в разделении правил управления рисками и правил управления финансами, всегда объединяю эти две темы. Поэтому переходим к разбору понятию риск-менеджмент, а после конспектируем, сохраняем и запоминаем на всю жизнь советы по теме.
Риск-менеджмент — процесс принятия и выполнения решений, направленных на снижение вероятности возникновения неблагоприятного результата и минимизацию возможных потерь входе трейдерской деятельности. Это набор правил, цель которых – описать выбор и размер допустимых потерь, а также действия трейдера в случае их наступления. Риск-менеджмент в трейдинге – это один из трёх «китов», на которых держится успешная торговля. Два других кита - это менеджмент финансов, упомянутый выше, и, естественно, торговая стратегия. Торговую стратегию мы частично разобрали в предыдущей теме “основные стратегии инвестирования”, и сегодня вы снова узнаете что-то новое.
Основные правила менеджмента рисков и финансов:
Никогда не открывайте сделки с большим риском. Открывайте 1-2% от общего баланса. Если вы не чувствуете себя уверенно на рынке, то можете также поставить себе лимиты на количество неуспешных сделок подряд, например 5 неуспешных сделок в день. Таким образом, при неблагоприятных обстоятельствах, при 10 неудачных сделках подряд, вы потеряете 10% своего баланса. Вернуть свой баланс к 100% значению будет конечно легче, если вы потеряете всего 10%, а не 50%. К слову, при потере 50% баланса, для возврата к 100% отметке, вам нужно будет удвоить свой капитал. Это также касается и количества сделок. Если вы открыли 20 сделок по 1% от баланса каждая, думая, что ваш баланс в безопасности, то это не так. Если вы открываете 20 сделок, то их суммарный процент должен составлять 1-2%. Для тех, кто говорит, что у них слишком маленький баланс для, и что со 100$ он не сможет нормально зарабатывать не ставя все, могу ответить: 100$ лучше, чем 0. Потерять всегда проще, чем вернуть обратно.
Следующее правило больше касается инвестиций. Никогда не забывайте про диверсификацию. Не держите все активы на одной бирже. Никогда не покупайте только 1 или 2 актива. Можете воспользоваться данной формулой: 40% на фундаментальные активы по типу биткоина или эфира(я в этот список добавил и солану [sol] ); 40% на активы из топ 30 по капитализации, в которые вы верите и которые вы хорошо проанализировали; 10-20% на другие проекты от топ 30 до топ 100 по капитализации; и если вы оставили 10%, то можете рассмотреть различные спекулятивные высоко волатильные активы, которые могут дать большой профит (такие активы тоже не стоит покупать в одном виде, купите 20-30 активов, ведь часть из них может обесцениться, а другая часть окупить потери с лихвой).
Касательно бирж, создайте аккаунты и верифицируйте их на как можно большем количестве бирж. В случае проблем с одной биржей, все ваши средства не будут под угрозой.
Всегда сохраняйте баланс между фиатными деньгами и эквивалентом своих активов. Если у вас было 1000$ в активах и 1000$ фиата, отведенные на инвестиции, то при покупке активов еще на 500$ ваш баланс нарушится. 1500$ в активах и 500$ фиата. Вам нужно либо добавить 1000$ к количеству денег отведенных на инвестиции, либо зафиксировать прибыль по другим активам примерно на сумму в 500$. Все это делается для того, что у вас всегда были фиатные деньги для покупки всех просадок и усреднения в неожиданных ситуациях на рынке.
Никогда не жадничайте, но и не давайте своему страху победить вас. Размышляйте рационально, заранее ставьте себе цели. Определяйте отметки тейк-профита и стоп-лосса перед сделками, четко следуйте им. Имейте несколько планов действий на различные возможные сценарии на рынке.
Советы трейдерам для борьбы с FoMO:
Уже упомянутый выше принцип: ставьте себе цели и четко отрабатывайте по ним. Устанавливайте стоп-лоссы и тейк-профиты.
Если у вас нет идей для инвестирования, никто не заставляет вас вкладывать свои деньги абы куда. Просто ждите.
Легендарная цитата не менее легендарного Уоррена Баффетта: “Бойтесь, когда другие на рынке жадные, и будьте жадным, когда другие боятсяя.” Отслеживайте индикаторы “страха и жадности”, следите за новостями и даже рекламой в инстаграме - если все вокруг только и говорят о криптовалютах, то стоит задуматься над возможной фиксацией прибыли со своих активов.
Запомните, что на любом рынке хороший трейдер, который плохо управляет деньгами, рано или поздно потеряет счёт. Плохой трейдер с хорошими навыками управления деньгами - выживет. Сохранность депозита важнее, чем норма прибыли. Если вы сохраните свой депозит, прибыль придет. Поэтому в долгосрочной перспективе даже плохой трейдер с навыками риск- и мани-менеджмента имеет большой преймущество над тем, кто этих навыков не имеет.
14 comments