Как защититься от «грязной» крипты?
«Чёрной» – или «грязной» – криптовалютой называют токены, полученные или использованные незаконным путём. Например, к этой категории относятся монеты, которые были приобретены за деньги преступного происхождения (так называемая «отмывка средств» через криптовалюты) или попросту были украдены.
![](data:image/svg+xml;utf-8,<svg xmlns="http://www.w3.org/2000/svg" width="1866" height="1247" />)
По данным Chainalalysis, в год через криптовалюты «отмывают» порядка $3 миллиардов преступных доходов.
С точки зрения закона регулирование всего, что касается криптовалютных операций, всё ещё находится в зачаточном состоянии. В некоторых странах – например, в США – за сделки с использованием «грязной» крипты уже можно получить штраф, в других – в том числе и в России – законодательство пока не предусматривает наказания за подобную деятельность.
![](data:image/svg+xml;utf-8,<svg xmlns="http://www.w3.org/2000/svg" width="1376" height="720" />)
Тем не менее, «чёрная крипта» всегда создаёт своему владельцу множество проблем. Как только вы пытаетесь завести «грязные» монеты на кошелек на криптобирже, происходит следующее:
Кошелёк может попасть в черный список, а активы в нём получают метку «подозрительных». Ни одна белая площадка не примет их к проведению операций – причем никто не разбирается, какие конкретно токены были «грязными»: одной плохой монеты достаточно для того, чтобы вам повесили чёрную метку на весь счёт.
Если речь о кошельке на бирже, его заблокируют и потребуют от владельца пройти верификацию, а также объяснить происхождение средств.
Всё это может вывести ваши активы из участия в рынке на долгие месяцы, а с «грязными» монетами в итоге придётся попрощаться: их просто никто не примет.
Как именно площадки отслеживают «чёрную криптовалюту»
Биржи и обменники обычно выявляют операции с криптовалютой подозрительного происхождения при помощи ботов и ручных проверок. Риск повышают за участие активов в:
сделках в даркнете;
скам-проектах;
доказанных сделках с нелегальными активами;
хакерских атаках и т. д.
![](data:image/svg+xml;utf-8,<svg xmlns="http://www.w3.org/2000/svg" width="1200" height="795" />)
Как защитить себя от «чёрной» криптовалюты
Выбирая надёжную биржу, вы автоматически страхуете себя от нелегальной криптовалюты и связанных с ней проблем лучшим из всех возможных способов. Лучшим способом защитить себя от последствий сделок с «грязными» активами остаётся проведение транзакций через крупные легальные площадки. Кроме того, вы можете использовать некоторые службы AML.
4 comments