«Грязные» криптовалюты: какие риски существуют и как защитить свои криптоактивы?

9 months ago

🔴 Согласно статистике, около 40% биткоин-транзакций являются незаконными. «Грязные» криптовалюты небезопасны для их владельцев, даже если они не участвуют в каких-либо незаконных операциях. В этой статье вы узнаете, что означают «грязные» криптовалюты, какие риски они могут вызвать, как не стать жертвой отмывания денег и как защитить свои сбережения от «грязной» криптовалюты.

Что означает «грязная» криптовалюта?

Любая криптовалюта может стать «грязной», если ее используют в незаконной деятельности. Среди наиболее популярных видов криминальной деятельности, которые делают криптовалюту грязной, можно выделить:

💻 хакерские атаки;

деятельность по отмыванию денег с целью конвертации фиатных денег в криптовалюту;

мошенничество;

вымогательство;

покупку и продажу наркотиков, убийств и других запрещенных товаров или услуг на черном рынке.

Существуют специальные AML-сервисы, которые помогают выявить «грязную» криптовалюту. «Грязную» криптовалюту можно идентифицировать, даже если она не пришла к вам в результате мошенничества, вымогательства или других незаконных операциях. Например, если ваша криптовалюта прошла через миксер транзакций или поступила с незарегистрированной криптовалютной биржи, она определяется AML-службами как «грязная». AML-сервисы помогут вам узнать, была ли ваша криптовалюта вовлечена в незаконную деятельность или нет.

Какие риски возникают при взаимодействии с «грязной» криптовалютой?

💡**Рассмотрим наиболее важные риски, которые могут возникнуть, если не использовать AML-сервисы для проверки вашей криптовалюты:**

Если ваша криптовалюта «грязная», вы не сможете торговать ею по текущим рыночным ценам. Авторитетные и заслуживающие доверия криптобиржи, использующие KYC-проверку, не будут обрабатывать транзакции с подозрительной криптовалютой. На регулируемых платформах ваш криптокошелек может быть заблокирован. Чтобы торговать «грязной» криптовалютой, вам необходимо использовать P2P-платформы или биржи, которые взимают более высокие комиссии. Иногда «грязная» криптовалюта продается со скидками от 10% до 20% и более.

Как упоминалось выше, ваш аккаунт может быть забанен на криптовалютной бирже. Согласно новым правилам AML-политики, все регулируемые криптовалютные биржи включают KYC-проверку для идентификации своих клиентов. Поэтому у них есть черный список криптокошельков. Кроме того, криптобиржи используют различные AML-сервисы, которые отслеживают криптовалютные транзакции и все адреса, откуда они приходят. Перед обработкой подозрительных транзакций биржи криптовалюты блокируют криптокошельки и отказываются подтверждать транзакции с криптовалютой подозрительного происхождения.

🗯️Без предоставления криптовалютой бирже информации об источнике ваших подозрительных монет ваша криптовалюта будет заблокирована, а ваши дальнейшие транзакции не будут обрабатываться на этой бирже.

Как защитить свою криптовалюту от «грязных денег»?

Есть несколько надежных способов защитить вашу криптовалюту от отмывания денег, среди них:

👁️ Вам следует избегать криптовалютных миксеров, очистителей и других сервисов, которые помогают смешивать вашу криптовалюту. Использование таких сервисов вызывает недоверие к вашим криптоактивам. Если ваша криптовалюта пришла не из даркнета и не благодаря различным незаконным действиям, вам не стоит использовать миксеры.

Торгуйте криптовалютами только на криптовалютных биржах, которые требуют KYC-проверку от всех клиентов. Это позволяет торговать только с надежными трейдерами и получать “чистую” криптовалюту.

🎯 Разделите входящие криптоактивы на два отдельных кошелька, включая «чистый» и «потенциально рискованный». В первом вы будете хранить криптоактивы, поступающие из надежных бизнес-источников, криптобирж, использующих KYC-проверку, майнинговые пулы и т. д. Второй – будет содержать криптоактивы, поступающие из подозрительных источников, включая нерегулируемые криптообменники без KYC-проверки, гейминг и гемблинг сайты, миксеры, нелегальные сервисы, даркнет-сервисы и многое другое.

✔️ Один из самых надежных способов защитить ваши криптоактивы от «грязных» денег – это использовать сервисы, которые позволяют вам отслеживать транзакции и просматривать все адреса, на которых находились ваши криптоактивы до того, как они попали в ваш кошелек. Среди самых популярных сервисов, которые помогают отслеживать ваши транзакции, мы можем выделить Coinfirm, Chainalysis, Elliptic, CipherTrace, ScoreChain, AMLBot и другие.

В заключение, чтобы быть уверенным в чистоте ваших криптоактивов, вам необходимо избегать криптобиржи без KYC-проверки, покупать криптовалюту исключительно на надежных платформах, избегать использование миксеров, игровых и азартных сайтов, даркнет сервисов и создавать несколько кошельков для разного вида криптоактивов. Однако одним из самых надежных способов защиты вашей криптовлюты является использование программного обеспечения для отслеживания транзакций, позволяющих узнать все адреса, на которых находилась ваша криптовалюта.

✍️ Лично со мной такого случая не произошло. Но важно быть информированным.

136

3 comments