Регуляторы больше всего выписывают штрафов обычным банкам, а не криптобиржам
Существует устойчивый миф, что регуляторы в массовом порядке выписывают штрафы криптовалютным биржам и проектам, работающим в криптоиндустрии. На самом деле ситуация совершенно иная. Как указывает система отслеживания нарушений Good Jobs First, обычным банкам достается львиная доля штрафов. Платформа проанализировала 50 крупнейших регуляторов, которые занимались тем, что выписывали штрафы банкам за последние 20 лет.
Как выяснилось, Bank of America было начислено не менее 82 миллиардов долларов штрафов. В тройку лидеров вошли JPMorgan Chase и Citigroup. Они были оштрафованы на общую сумму 35,9 и 25,5 миллиардов долларов соответственно.
Несмотря на то, что многие криптовалютные биржи нередко подвергались наказаниям за нарушения в отношении ценных бумаг, данные указывают на то, что штрафные санкции по к ним не так значительны.
Стоит заметить, что за период с 2009 по начало 2021 года штрафы за нарушения, связанные с криптовалютами составили всего 2, 5 миллиарда долларов. Данные Good Jobs First показывают, что за последние 20 лет от банков, инвестиционных компаний и брокеров было выплачено 332,9 миллиарда долларов.
К примеру, SEC выписала штраф на сумму всего в 1, 2 миллиарда долларов компании Telegram, когда была предпринята попытка первоначального размещения монет. Компании пришлось заплатить штраф, и еще 18,5 миллиона долларов в виде гражданской санкции в 2020 году после предъявления обвинения в нарушении законодательства о ценных бумагах.
А Bank of America стал объектом самого крупного штрафа Министерства юстиции — 16,6 миллиарда долларов — за продажу «токсичных» ипотечных кредитов, связанных с финансовым кризисом 2008 года.
Как указывает отчетность SEC. больше всего штрафов было выписано частным лицам и компаниям, которые занимались мошенническими операциями с ценными бумагами, но их стоимость была намного ниже, чем та, что пришлось выписывать банкам.
Отсюда возникает логический вывод. Банки оказываются более злостными нарушителями законодательства, в отличие от криптовалютных бирж и проектов. Хотя в плане репутации банки до сих пор имеют более выгодные позиции. Это связано с тем, что банки являются основой финансовой системы государств, в отличие от бирж, работающих с криптовалютами.
Но уничтожать их репутацию властям невыгодно, поэтому и создается негативный новостной фон вокруг криптовалют и бирж. Хотя на самом деле больше нарушают законы именно банки и страховые компании.
1 comment